Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: 10 funduszy indeksowych Vanguard, które przetrwają każdy rynek
Myślisz o inwestowaniu w fundusze indeksowe? Sprawdź popularną i cieszącą się dobrą reputacją firmę Vanguard oraz dokładne fundusze indeksowe Vanguard do kupienia w tym roku.
W 1976 roku założyciel Vanguard, John Bogle, zapoczątkował indeksowanie, radykalne podejście do inwestowania z tradycyjnych, aktywnie zarządzanych funduszy. Założył pierwszy fundusz indeksowy, który podążał za indeksem S&P 500. Obecnie firma posiada ponad 100 funduszy Vanguard, które śledzą indeksy na amerykańskich i międzynarodowych rynkach zarówno akcji, jak i obligacji.
Ten artykuł zawiera przegląd najlepszych funduszy indeksowych Vanguard. Ocenimy cechy każdego funduszu i dowiemy się, który z nich odpowiada Tobie i Twoim konkretnym celom jako inwestorowi.
10 najlepszych funduszy indeksowych Vanguard do kupienia i zatrzymania
Fundusze indeksowe Vanguard to jedne z najbardziej znanych obecnie dostępnych instrumentów inwestycyjnych i nie bez powodu.
W przeciwieństwie do funduszy aktywnie zarządzanych, fundusze indeksowe zapewniają tani sposób śledzenia wyników danego rynku lub sektora. Ponadto fundusze indeksowe oferują szeroką dywersyfikację, która może pomóc w ograniczeniu ryzyka. Należy jednak pamiętać, że fundusze indeksowe nie są pozbawione ryzyka.
Oto niektóre z najlepszych funduszy indeksowych Vanguard, które warto dodać do swojego portfela:
1. Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX)
Fundusz Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) oferuje inwestorom ekspozycję na cały amerykański rynek akcji. Funduszem zarządza Vanguard, jedna z największych firm zarządzających inwestycjami na świecie.
VTSAX to pasywnie zarządzany fundusz indeksowy, którego celem jest śledzenie indeksu referencyjnego Center for Research in Security Price (CRSP) US Total Market Index. Fundusz jest jednym z największych i najpopularniejszych funduszy indeksowych Vanguard, obok VUG i VTI.
Minimalna inwestycja dla VTSAX to $3,000, a wskaźnik kosztów wynosi 00,04%. Ze względu na więcej niż 3500 akcji w tym funduszu, inwestorzy mogą czerpać korzyści z niskich kosztów, potencjalnej efektywności podatkowej i doskonałej dywersyfikacji.
VTSAX to doskonały wybór dla inwestorów, którzy chcą mieć szeroką ekspozycję na amerykański rynek akcji przy niskich kosztach.
2. Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX)
Jeśli szukasz funduszu indeksowego, który śledzi indeks Standard & Poor’s 500 Index (S&P 500), popularną opcją jest Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX). Ten fundusz ma wskaźnik wydatków w wysokości 00,04%, co jest wartością niską jak na fundusz indeksowy. Ponadto minimalna inwestycja to $3,000, a klasa aktywów funduszu to mieszanka spółek o dużej kapitalizacji.
VFIAX inwestuje w akcje spółek z indeksu S&P 500, który składa się z 500 największych amerykańskich spółek według kapitalizacji rynkowej. Dywersyfikacja funduszu obejmuje wiele sektorów, w tym technologię, opiekę zdrowotną, finanse, dobra konsumenckie i przemysł.
Największe udziały funduszu to Apple, Amazon, Facebooki Berkshire Hathaway. Jeśli szukasz taniego sposobu inwestowania w zdywersyfikowany portfel amerykańskich akcji o dużej kapitalizacji, VFIAX jest doskonałą opcją.
Jeśli chcesz inwestować w S&P 500 i zdywersyfikować swój portfel poza Stanami Zjednoczonymi, rozważ zbudowanie portfela, który inwestuje zarówno w VTSAX, jak i VFIAX.
3. Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX)
Vanguard Total International Stock Index Fund Admiral Shares (VTIAX) śledzi wyniki indeksu referencyjnego, który mierzy zwrot z inwestycji w akcje emitowane przez spółki spoza Stanów Zjednoczonych.
VTIAX śledzi wyniki indeksu FTSE (Financial Times Stock Exchange) Global All Cap ex US Index. Jest to indeks ważony kapitalizacją rynkową skorygowany o wartość zmiennoprzecinkową, skonstruowany na podstawie spółek notowanych na giełdzie na rynkach rozwiniętych i wschodzących.
Jest zróżnicowana ponad 5400 spółek, przy czym żaden kraj nie reprezentuje więcej niż 23% aktywów funduszu. Fundusz ma rozsądny wskaźnik kosztów w wysokości 00,11%, znacznie mniej niż średnia aktywnie zarządzanego międzynarodowego funduszu inwestycyjnego. To spodoba się inwestorom, którzy chcą zwiększyć swoją ekspozycję na światowe rynki poza Stanami Zjednoczonymi.
4. Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares (VGSLX)
Vanguard Real Estate Index Fund Admiral Shares zapewnia szeroką dywersyfikację wśród amerykańskich funduszy powierniczych REIT, koncentrując się na firmach o dużej kapitalizacji. REIT to rodzaj inwestycji, które mają własność nieruchomości i inwestują głównie w nieruchomości generujące dochód.
VGSLX została założona w 2004 roku i ma siedzibę w Stanach Zjednoczonych. Śledzi on wyniki Morgan Stanley Capital International (MCSI) US IMI Real Estate 25/50 Index, szeroko zdywersyfikowanego indeksu rynku inwestycyjnego amerykańskich akcji REIT.
Te REIT są zazwyczaj nieco bardziej ryzykowne i niestabilne. Prawdopodobnie będą się zmieniać wraz z giełdą. Witryny, które umożliwiają inwestowanie w rzeczywiste nieruchomości, takie jak platformy finansowania społecznościowego nieruchomości, to kolejny sposób na uzyskanie ekspozycji na nieruchomości poza giełdą.
5. Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX)
Chcesz zainwestować w obligacje? Vanguard Total Bond Market Index Fund Admiral Shares (VBTLX) może być dla Ciebie odpowiedni. Jest to fundusz indeksowy, który śledzi wyniki amerykańskiego rynku obligacji. Fundusz inwestuje w różne obligacje, w tym skarbowe, korporacyjne i zabezpieczone hipoteką papiery wartościowe.
Fundusz charakteryzuje się niskim wskaźnikiem kosztów 00,05% i wymaga minimalnej inwestycji w wysokości $3,000. VBTLX to doskonały wybór dla inwestorów poszukujących zróżnicowanego sposobu inwestowania na rynku obligacji. Fundusz jest odpowiedni do inwestycji długoterminowych i ma historię przekraczania swoich wskaźników referencyjnych. Ogólnie rzecz biorąc, jest to doskonały wybór dla inwestorów poszukujących taniego sposobu inwestowania na rynku obligacji.
6. Admiral Shares funduszu Vanguard Growth Index (VIGAX)
Fundusz Vanguard Growth Index Fund Admiral Shares (VIGAX) śledzi wyniki indeksu CRSP US Large Cap Growth Index. Fundusz inwestuje w akcje spółek o dużej kapitalizacji, co do których oczekuje się, że będą rosły szybciej niż cały rynek.
VIGAX to pasywnie zarządzany fundusz indeksowy, starający się dopasować wyniki indeksu bazowego. Wskaźnik kosztów dla VIGAX wynosi 00,05%, czyli mniej niż średni wskaźnik wydatków dla funduszy wzrostu. Minimalna inwestycja początkowa dla VIGAX wynosi $3,000 i nie ma minimalnej późniejszej inwestycji.
7. Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX)
Jeśli szukasz solidnej inwestycji, która zaoferuje Ci wszystkiego po trochu, nie możesz się pomylić z Vanguard Balanced Index Fund Admiral Shares (VBIAX). Fundusz ten ma na celu zapewnienie inwestorom kombinacji akcji i obligacji, pomagając promować stabilność i długoterminowy wzrost.
Portfel śledzi dwa indeksy reprezentujące amerykańskie akcje i amerykańskie rynki obligacji podlegających opodatkowaniu, inwestując około 60% w akcje i 40% w obligacje. A przy niskim wskaźniku kosztów 00,07%, VBIAX oferuje wyjątkową wartość. Więc jeśli szukasz funduszu, który zapewni Ci to, co najlepsze z obu światów, sprawdź VBIAX.
8. Fundusz wzrostu dywidend Vanguard (VDIGX)
Fundusz Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) koncentruje się na inwestowaniu w akcje wypłacające dywidendę. Celem funduszu jest zapewnienie długoterminowego wzrostu kapitału poprzez reinwestowanie dywidend i zysków kapitałowych. VDIGX inwestuje w różne akcje, w tym spółki o dużej, średniej i małej kapitalizacji.
VDIGX ma wskaźnik kosztów 00,22%. Minimalna inwestycja dla VDIGX to $3,000 dla zwykłych kont i 500 $ dla kont IRA, co czyni go dobrym wyborem dla inwestorów poszukujących długoterminowego wzrostu kapitału.
Ponadto fundusz oferuje różnorodne opcje reinwestycji, co umożliwia zwiększenie inwestycji w czasie. Należy jednak pamiętać, że ceny akcji mogą się zmieniać i zawsze istnieje możliwość straty.
9. Akcje Admiral Funduszu Zarządzanego Podatkowo Vanguard (VTMFX)
Jeśli szukasz zrównoważonego podejścia inwestycyjnego z maksymalną efektywnością podatkową, Vanguard Tax-Managed Balanced Fund Admiral Shares (VTMFX) może być dobrym rozwiązaniem. Zarządzający funduszem stosują strategię „zarządzania podatkami”, aby zminimalizować Twoje zobowiązania podatkowe, co oznacza, że inwestują 50% na giełdzie i 50% w obligacje zwolnione z podatku.
Chociaż nie ma gwarancji, że VTMFX przewyższy inne inwestycje, warto rozważyć tę opcję, jeśli szukasz sposobu na zatrzymanie większej części pieniędzy w kieszeni w okresie podatkowym.
10. Docelowe fundusze emerytalne Vanguard
Każdy, kto kiedykolwiek zainwestował w fundusz emerytalny Vanguard Target, może powiedzieć, że jest to świetny sposób na oszczędzanie na emeryturę. Ale czym dokładnie one są? Docelowe fundusze emerytalne Vanguard automatycznie przywracają równowagę Twojego portfela, gdy zbliżasz się do emerytury.
Oznacza to, że jeśli giełda odnotuje spadek, Twój fundusz automatycznie sprzeda część Twoich akcji i kupi więcej obligacji, które są mniej ryzykowne. A gdy zbliżasz się do emerytury, fundusz będzie stopniowo przenosił coraz więcej twoich pieniędzy na obligacje, aż zaczniesz inwestować głównie w gotówkę i renty.
W ten sposób nie musisz martwić się o zarządzanie portfelem inwestycyjnym. Fundusz zrobi to za Ciebie. Jeśli więc szukasz praktycznego sposobu na oszczędzanie na emeryturę, odpowiedni może być fundusz emerytalny Vanguard Target Emerytura.
Czy fundusze indeksowe Vanguard to dobra inwestycja?
Fundusze indeksowe Vanguard są dobrą inwestycją, ponieważ oferują niski wskaźnik kosztów, co oznacza, że opłaty związane z tymi funduszami są niższe niż w przypadku funduszy aktywnie zarządzanych. Te fundusze indeksowe zapewniają szeroką dywersyfikację, która może pomóc zminimalizować ryzyko.
Jaki jest najpopularniejszy fundusz Vanguard?
Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSAX) i Vanguard 500 Index Fund Admiral Shares (VFIAX) to dwa najpopularniejsze fundusze Vanguard.
Wniosek – fundusze indeksowe Vanguard
Vanguard to jedna z najwyżej ocenianych grup inwestycyjnych z najwyżej ocenianymi funduszami indeksowymi. Niemniej jednak przed wyborem jednego z ich funduszy wykonaj badania i należytą staranność.
Twój wybór funduszu indeksowego w dużej mierze zależy od twoich celów finansowych i osobistych preferencji, które powinny być jasne przed wyborem indeksu, który chcesz śledzić.
Ten artykuł pierwotnie ukazał się w Wealth of Geeks.
