Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: 10 najlepszych towarowych funduszy ETF dla inwestorów
Inwestowanie w towary może być świetnym sposobem na dywersyfikację portfela i ochronę przed zmiennością rynku. Towary są dobrami fizycznymi lub materiałami używanymi do produkcji innych towarów i często są przedmiotem obrotu na rynkach światowych.
Przykłady towarów obejmują produkty rolne, takie jak pszenica i kukurydza, zasoby energetyczne, takie jak ropa naftowa i gaz ziemny, metale szlachetne, takie jak złoto i srebro, oraz metale przemysłowe, takie jak żelazo i stal.
Inwestowanie w towarowe fundusze giełdowe (ETF) to jeden z najłatwiejszych sposobów uzyskania ekspozycji na rynki towarowe. Fundusze ETF to fundusze giełdowe, które śledzą indeks lub zbiór aktywów i można je kupować i sprzedawać na giełdach, tak jak zwykłe akcje. W tym artykule przyjrzymy się najlepszym ETF-om towarowym, które warto rozważyć.
Kiedy jesteś gotowy do zakupu towarowego ETF, możesz użyć aplikacji, takiej jak Public.com, Webull lub Moomoo, aby zawierać transakcje bez prowizji. Możesz nawet kupić udziały ułamkowe, jeśli nie masz wystarczająco dużo pieniędzy na pełny udział.
Najlepsze towarowe fundusze ETF
Jeśli chcesz dodać towary do swojego portfela, oto kilka funduszy ETF, które warto rozważyć.
Powiązane: Jak zdobyć darmowe zapasy
1. Invesco DB Commodity Index Tracking Fund (DBC)
DBC śledzi DBIQ Optimum Yield Diversified Commodity Index Excess Return, który obejmuje kontrakty futures na 14 towarów będących przedmiotem największego obrotu. Podczas gdy niektóre fundusze ETF, które omówimy na tej stronie, zapewniają ekspozycję na określony towar, DBC przyjmuje szersze podejście.
Kiedy stopy procentowe rosną, wartości towarów zwykle rosną, podczas gdy akcje i obligacje prawdopodobnie spadają. Więc chociaż ten towarowy ETF jest niestabilny, może być doskonałym dodatkiem do Twojego portfela w odpowiedniej sytuacji.
Wadą DBC jest to, że inwestorzy będą otrzymywać K1 co roku, co prawdopodobnie doda trochę dodatkowej pracy w czasie podatkowym. Jednak strategia Invesco Optimum Yield Diversified Commodity No K-1 ETF (PDBC) stosuje bardzo podobną strategię, ale o innej strukturze. Inwestorzy PDBC otrzymują standard 1099 zamiast K1, co upraszcza rozliczenia podatkowe.
Szczegóły DBC
Cena: 26,02 $
Współczynnik kosztów: 00,87%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 41,63%
3 Powrót roku: 77,82%
5 Powrót roku: 80,01%
2. iShares US ETF Trust iShares GSCI Commodity Dynamic Roll Strategy ETF (COMT)
COMT to kolejna opcja inwestowania w szeroką gamę towarów. Jednak COMT stosuje inne podejście niż DBC i PDBC.
„Dynamiczna rolka”, o której mowa w nazwie tego ETF-u, odnosi się do podejścia funduszu do inwestowania w kontrakty futures. Każdy kontrakt futures na towary ma datę wygaśnięcia, a kiedy wygasa, COMT wykorzystuje strategię kontraktów futures opartą na regułach, aby wybrać następny kontrakt, aby zminimalizować koszty i zmaksymalizować zwroty.
KOM Szczegóły
Cena: 38,87 $
Współczynnik kosztów: 0.48%
Roczna stopa dywidendy: 00,26%
1 Powrót roku: 40,86%
3 Powrót roku: 55,18%
5 Powrót roku: 66,20%
3. First Trust Global Tactical Commodity Strategy Fund (FTGC)
FTGC zapewnia inwestorom ekspozycję na towary, ale konkretne pakiety będą się różnić w zależności od warunków rynkowych. Fundusz może być silnie obciążony metalami, rolnictwem, ropą naftową, gazem lub innymi towarami.
Jest to aktywnie zarządzany fundusz, który nie śledzi określonego indeksu. Ponieważ jest aktywnie zarządzany, wskaźnik kosztów jest wyższy, a wyniki będą się różnić w zależności od skuteczności strategii.
Szczegóły FTGC
Cena: 27,24 $
Współczynnik kosztów: 00,95%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 25,54%
3 Powrót roku: 64,63%
5 Powrót roku: 50,34%
4. Fundusz naftowy Stanów Zjednoczonych (USO)
Chociaż istnieje wiele różnych towarów, w które można inwestować, ropa pozostaje jedną z najpopularniejszych opcji. A jednym z najłatwiejszych i najpopularniejszych sposobów inwestowania w kontrakty terminowe na ropę naftową jest USO.
Gdy ceny ropy rosną, USO może działać bardzo dobrze. Jest jednak bardzo niestabilny i szybko straci na wartości, gdy ceny ropy spadną.
Szczegóły USO
Cena: 73,70 $
Współczynnik kosztów: 00,79%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 65,42%
3 Powrót roku: -18,79%
5 Powrót roku: -70,15%
5. Stany Zjednoczone 12-miesięczny fundusz naftowy LP (USL)
USL przedstawia inny sposób inwestowania w kontrakty terminowe na ropę naftową, ale działa inaczej niż USO. USL ma nieco niższy profil ryzyka. Kontrakty futures są rozłożone na nadchodzące 12 miesięcy, aby zdywersyfikować je na wiele terminów zapadalności, zamiast być mocno obciążone w kierunku następnego miesiąca.
Szczegóły USL
Cena: 37,18 $
Współczynnik kosztów: 00,88%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 60,62%
3 Powrót roku: 83,92%
5 Powrót roku: 114,50%
6. Złote akcje SPDR (GLD)
GLD to niezwykle popularny złoty fundusz ETF, który inwestuje w złoto bulionowe. Złoto jest częstym wyborem dla każdego, kto chce dodać towary lub aktywa alternatywne do swojego portfela.
Złoto jest często postrzegane jako zabezpieczenie przed inflacją lub bezpieczna przystań, gdy spada wartość akcji i obligacji.
Podczas gdy wiele innych funduszy ETF omówionych w tym artykule inwestuje w kontrakty futures, GLD jest zabezpieczony fizycznymi sztabkami złota. Tak więc towarem bazowym jest złoto, a nie kontrakty futures na złoto.
Szczegóły GLD
Cena: 161,82 $
Współczynnik kosztów: 00,40%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: -20,33%
3 Powrót roku: 13,97%
5 Powrót roku: 33,05%
7. iShares Silver Trust (SLV)
Srebro jest bardzo przydatne w dzisiejszym świecie, między innymi do produkcji półprzewodników. Podobnie jak złoto, srebro jest kolejnym metalem szlachetnym, często postrzeganym jako zabezpieczenie przed inflacją.
Podobnie jak GLD, ten fundusz surowcowy nie inwestuje w kontrakty terminowe. Zamiast tego jest wspierany fizycznym srebrem przechowywanym w bezpiecznych skarbcach. Ten surowcowy ETF nie jest prawdopodobnie długoterminową inwestycją typu „kup i trzymaj” dla większości ludzi, ale może zapewnić stabilność jako inwestycja krótkoterminowa we właściwym czasie.
Szczegóły SLV
Cena: 17,49 $
Współczynnik kosztów: 00,50%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 18,41%
3 Powrót roku: 90,55%
5 Powrót roku: 90,01%
8. Fundusz kukurydziany Teucrium (KUKURYDZA)
Kukurydza jest jednym z najważniejszych towarów rolnych na świecie i dzięki CORN możesz bardzo łatwo inwestować w ten pojedynczy towar.
Chociaż jest mało prawdopodobne, aby była to długoterminowa inwestycja typu „kup i trzymaj”, CORN może być doskonałym wyborem we właściwej sytuacji. Kukurydza jest nie tylko niezbędna jako podstawowy składnik żywności, ale jest również stosowana w szerokiej gamie produktów, od benzyny po tworzywa sztuczne pochodzenia roślinnego.
Należy zwrócić uwagę na wysoki wskaźnik kosztów tego funduszu wynoszący 10,92%. Jeśli jednak interesuje Cię kukurydza jako inwestycja, możesz rozważyć ten fundusz giełdowy.
KUKURYDZA Szczegóły
Cena: 25,46 $
Współczynnik kosztów: 10,92%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 22,68%
3 Powrót roku: 66,23%
5 Powrót roku: 39,52%
9. Fundusz pszenicy Teucrium (WEAT)
Pszenica to kolejny ważny towar, a Teucrium oferuje ten fundusz tym, którzy chcą w łatwy sposób inwestować w kontrakty terminowe na pszenicę. Fundusz inwestuje w kontrakty futures o różnych terminach zapadalności, aby zminimalizować ryzyko. Jednak WEAT jest nadal ryzykowną inwestycją i może szybko stracić na wartości, gdy ceny pszenicy spadną.
Podobnie jak KUKURYDZA, WEAT ma również wysoki wskaźnik kosztów 10,94%.
WEAT Szczegóły
Cena: $80,07
Współczynnik kosztów: 10,94%
Roczna stopa dywidendy: Nie dotyczy
1 Powrót roku: 10,03%
3 Powrót roku: 54,60%
5 Powrót roku: 19,52%
10. Teucrium Soybean ETF (SOYB)
SOYB to trzeci fundusz Teucrium, który przedstawiamy w tej serii. Jeśli chcesz uzyskać ekspozycję na soję, SOYB jest jednym z najlepszych sposobów, aby to zrobić.
Podobnie jak WEAT i CORN, SOYB nie jest idealną długoterminową inwestycją typu „kup i trzymaj”, ale może być przydatna dla inwestorów krótkoterminowych, gdy ceny soi rosną.
SOYB Szczegóły
Cena: 27,03 $
Współczynnik kosztów: 10,991%
1 Powrót roku: 16,36%
3 Powrót roku: 74,65%
5 Powrót roku: 48,90%
Dlaczego warto inwestować w surowce?
Surowcowe fundusze ETF, takie jak te wymienione powyżej, mogą nie być kamieniem węgielnym Twoich długoterminowych planów inwestycyjnych (zobacz naszą listę najlepszych funduszy ETF zapewniających długoterminowy wzrost). Istnieje jednak kilka konkretnych powodów, dla których warto mieć towary w swoim portfelu.
- Zabezpieczenie przed inflacją. Towary są doskonałym sposobem na ochronę przed inflacją, ponieważ zazwyczaj wraz z inflacją zyskują na wartości. Inflacja była gorącym tematem w 2022 r., a wielu inwestorów jest zaniepokojonych jej wpływem.
- Dywersyfikacja. Dodanie towarów do portfela może pomóc w dywersyfikacji portfela i zmniejszeniu ogólnego ryzyka. Dzieje się tak, ponieważ towary często poruszają się inaczej niż akcje i inne aktywa finansowe. Na przykład, gdy spadają ceny akcji, ceny towarów mogą rosnąć (lub odwrotnie).
- Zabezpiecz się przed zmiennością rynku. Towary mogą być również wykorzystywane do zabezpieczania się przed zmiennością rynkową. Jeśli giełda się załamie, ceny towarów mogą nie spaść tak bardzo (lub nawet wzrosnąć). To sprawia, że towary są dobrą inwestycją w czasach, gdy oczekuje się, że rynek akcji będzie niestabilny.
Ryzyko inwestowania w towary
Jak każda inna inwestycja, inwestowanie w towary wiąże się z ryzykiem.
- Ceny towarów są zmienne. Ceny towarów mogą być bardzo zmienne, więc możesz szybko stracić pieniądze.
- Towary podlegają podaży i popytowi. Na ceny towarów mają również wpływ podaż i popyt. Cena wzrośnie, jeśli popyt na dany przedmiot jest większy niż podaż. Ale cena spadnie, jeśli podaż będzie większa niż popyt.
- Wiele czynników zewnętrznych. Na ceny towarów wpływa wiele czynników, w tym pogoda, polityka i gospodarka. Oznacza to, że trudno jest przewidzieć, dokąd pójdą ceny w przyszłości. To, co dziś wydaje się dobrą inwestycją, jutro może okazać się złą inwestycją z powodu czynników zewnętrznych.
Ostatnie przemyślenia na temat towarowych ETF-ów
Chociaż towary mogą nie być częścią długoterminowej strategii kup i trzymaj, istnieje kilka scenariuszy, w których możesz odnieść korzyści z posiadania ich w swoim portfelu.
Omówiliśmy tutaj niektóre z najpopularniejszych i najlepszych towarowych funduszy ETF, więc oceń szczegóły, rozważ swoją sytuację i zdecyduj, czy któryś z nich byłby dobrym dodatkiem do Twojego portfela.
