Technologiczne, Gadżety, Telefony Komórkowe, Pobieranie Aplikacji!

Finansowanie i inwestowanie w małe przedsiębiorstwa: jak rozwijać swoją firmę

Uwaga: Poniższy artykuł pomoże Ci w: Finansowanie i inwestowanie w małe przedsiębiorstwa: jak rozwijać swoją firmę

Pozyskanie środków na prowadzenie działalności gospodarczej to ogromna szansa, ale czasami trudno jest określić, od czego zacząć i jakiego rodzaju finansowania potrzebujesz.

Podjęcie właściwej decyzji może mieć pozytywny wpływ na Twoją firmę przez wiele lat, dlatego ważne jest, aby wiedzieć, jakie opcje finansowania są dostępne i jak one działają.

Rozwijaj swoją firmę dzięki dotacjom, inwestycjom lub grantom

Niezależnie od tego, czy prowadzisz nową, czy już istniejącą firmę, priorytetem zawsze będzie dla Ciebie rozwój.

Wzrost może polegać na zatrudnianiu większej liczby pracowników, wprowadzaniu nowego produktu lub tworzeniu nowej kampanii marketingowej. Aby dotrzeć tam, gdzie chcesz, prawdopodobnie będziesz potrzebować dodatkowej gotówki do zainwestowania.

Niniejszy poradnik dotyczący pozyskiwania środków finansowych na rozwój Twojej firmy został stworzony, aby pomóc Ci ustalić, jaki rodzaj finansowania jest dla Ciebie odpowiedni i jakie kroki możesz podjąć, aby je zabezpieczyć.

Zawartość:

Jakie są główne rodzaje finansowania działalności gospodarczej?

Jeśli szukasz pieniędzy na rozpoczęcie lub rozwinięcie swojego biznesu, istnieje kilka różnych opcji do rozważenia. Niektóre rodzaje finansowania będziesz musiał spłacić, inne są Ci przyznawane za darmo, niektóre wymagają od Ciebie oddania udziału w Twoim biznesie, a możesz również użyć własnych pieniędzy.

Rodzaj finansowania Korzyści Rozważania
Pożyczka biznesowa Finanse krótkoterminowe Koszty odsetek i czas spłaty pożyczki
Inwestycje typu „aniołowie” Inwestycje i kontakty Oddanie udziałów w swojej firmie
Finansowanie VC Inwestycje i kontakty Oddanie udziałów w swojej firmie
Zbiórka społecznościowa Różnorodność i ekspozycja inwestorów Duży wysiłek
Dotacje Brak zwrotu pieniędzy Dotacje są ograniczone i konkurencyjne
Programy rządowe Ulga podatkowa dla inwestorów Limity kwoty, jaką możesz zebrać
Reinwestowanie Brak długów, zachowanie pełnej własności Upewnij się, że nie wydasz za dużo

Finansowanie dłużne – zaciągnięcie pożyczki na działalność gospodarczą

Tak samo jak możesz zaciągnąć pożyczkę na wsparcie swoich finansów osobistych, możesz też zaciągnąć pożyczkę na wsparcie swojej firmy.

Kiedy ubiegasz się o pożyczkę na działalność gospodarczą, pożyczkodawca zaoferuje Ci:

Może się również zdarzyć, że będziesz musiał uiścić opłatę. Większość pożyczkodawców ma ustalone kryteria dotyczące swoich produktów, takie jak data działalności firmy i fakt, czy jest zarejestrowana w Wielkiej Brytanii.

Aby uzyskać ten rodzaj finansowania, musisz jasno przedstawić, w jaki sposób zamierzasz je wykorzystać i w jaki sposób planujesz je spłacić.

Elastyczność i zastrzyk gotówki oferowane przez kredyty bankowe sprawiają, że cieszą się one popularnością wśród małych firm – według badań Simply Business prawie jedna czwarta (23 procent) z nich szukała finansowania za pośrednictwem kredytu bankowego w 2024 r.

Istnieją jednak różne rodzaje pożyczek, dlatego ważne jest, aby je rozważyć:

Trzy kroki do uzyskania pożyczki biznesowej

Czym jest finansowanie faktur?

Jeśli masz problemy z przepływem gotówki i potrzebujesz pieniędzy szybko, finansowanie faktur to krótkoterminowa opcja, która pozwala Ci sprzedać niezapłacone faktury osobie trzeciej. Pożyczą Ci do 95 procent wartości faktur i sami będą ścigać zapłatę.

To bardzo szybki sposób na dostęp do gotówki, jeśli jej potrzebujesz. Ważne jest jednak, aby wziąć pod uwagę, że koszty mogą się z czasem kumulować, a outsourcing ścigania płatności może zaszkodzić relacjom z klientami.

Powiązane przewodniki

Private equity – pozyskiwanie inwestorów dla Twojej firmy

Kapitał prywatny ma miejsce wtedy, gdy inwestor lub grupa inwestorów zapewnia Ci zastrzyk gotówki w zamian za udziały w Twojej firmie.

Na przykład grupa inwestorów może dać ci 100 000 funtów, aby pomóc ci kupić nowy sprzęt w zamian za 20 procent twojego biznesu. Inwestorzy kapitału prywatnego często mogą również pomóc w doradztwie biznesowym i kontaktach.

Jeśli chodzi o inwestycje private equity, istnieje kilka opcji. Która z nich jest dla Ciebie odpowiednia, zależy od etapu, na jakim znajduje się Twój biznes i ile chcesz pozyskać.

Inwestycje typu „aniołowie”

Anioł biznesu, znany również jako anioł biznesu, to osoba (lub grupa inwestorów), która stara się identyfikować przedsiębiorstwa o dużym potencjale wzrostu i inwestować w nie.

Inwestorzy-aniołowie zazwyczaj chcą zainwestować w startupy kwotę do 500 000 funtów w zamian za udziały w przedsiębiorstwie.

Kapitał wysokiego ryzyka

Fundusze venture capital (VC) składają się z inwestorów i ekspertów biznesowych. Firmy venture capital pozyskują pieniądze od inwestorów prywatnych i instytucjonalnych, aby inwestować w wybrane firmy.

Fundusze VC chętniej inwestują w ugruntowane przedsiębiorstwa i mogą oferować większe sumy pieniędzy.

Zbiórka społecznościowa

Crowdfunding to rodzaj inwestycji, w którym duża grupa osób przekazuje mniejsze kwoty pieniędzy na rzecz Twojej firmy za pośrednictwem platformy internetowej.

Każdy może zainwestować za pośrednictwem serwisów finansowania społecznościowego, a przedsiębiorstwa mogą korzystać z różnych metod pozyskiwania pieniędzy, takich jak rozdawanie udziałów w przedsiębiorstwie, pożyczanie pieniędzy po ustalonym oprocentowaniu lub rozdawanie nagród w zamian za gotówkę.

Bootstrapowanie

Bootstrapping polega na samodzielnym finansowaniu firmy. Nie korzystając z żadnych zewnętrznych inwestycji, zainwestujesz ponownie to, co zarobisz w swojej firmie i spróbujesz rozwijać ją organicznie.

Powiązane przewodniki

Dotacje dla firm – pieniądze, których nie musisz zwracać

Niezależnie od tego, czy dopiero zaczynasz działalność, czy masz już ugruntowaną pozycję na rynku, dotacja może pomóc Ci przenieść Twój biznes na wyższy poziom.

Dotacje cieszą się popularnością wśród właścicieli firm, ponieważ nie muszą oni oddawać udziałów w swoim przedsiębiorstwie ani zwracać otrzymanych pieniędzy.

Jednak ze względu na te korzyści przyznawanie dotacji jest bardzo konkurencyjne. Niektóre dotacje przyznawane są jednemu przedsiębiorstwu z tysięcy wniosków, podczas gdy inne przyznawane są dopiero po długim i szczegółowym procesie aplikacyjnym.

Dotacje dla przedsiębiorstw mogą mieć różną wysokość i mogą być przyznawane przedsiębiorstwom na podstawie takich czynników, jak:

Na przykład coroczny grant Business Boost firmy Simply Business przyznaje 25 000 funtów jednemu przedsiębiorcy na rozpoczęcie lub rozwinięcie działalności. Zwycięzcę wybiera panel sędziowski na podstawie kryteriów, takich jak to, czy firma ma pozytywny wpływ społeczny i przemyślany plan wykorzystania pieniędzy.

Przeczytaj nasz kompleksowy przewodnik po dotacjach dla małych firm, aby dowiedzieć się wszystkiego, co musisz wiedzieć.

Trzy kroki do uzyskania dotacji na działalność gospodarczą

Rządowe dofinansowanie dla małych firm

Rząd prowadzi szereg programów, które mogą pomóc Ci pozyskać środki na Twoją działalność gospodarczą.

Oto przegląd głównych opcji:

Często dostępne są także środki finansowe pochodzące z samorządu lokalnego, w zależności od miejsca prowadzenia działalności. Zapoznaj się z naszymi przewodnikami po finansowaniu w Szkocji i Walii, aby dowiedzieć się więcej na temat finansowania lokalnego.

Reinwestowanie – wykorzystanie zysku do rozwoju firmy

Reinwestowanie to inwestowanie zysków, które osiągasz, z powrotem w swój biznes. Korzyścią z takiego podejścia jest to, że nie musisz oddawać żadnych udziałów w biznesie, ani nie będziesz mieć długu ani odsetek do spłaty.

Wybór drogi reinwestowania daje Ci większą kontrolę nad finansami i firmą. Jednak takie podejście może wydłużyć czas potrzebny na rozwój, a aby zrobić to bezpiecznie, musisz uważnie obserwować swoją marżę zysku.

Na co firmy potrzebują finansowania?

Inwestowanie w swój biznes może być kluczem do przyszłego sukcesu w długim okresie. W wielu przypadkach będziesz potrzebować dodatkowej gotówki, aby pomóc sobie w rozwoju.

Oto kilka najczęstszych celów, na które małe firmy przeznaczają fundusze i inwestycje:

Finansowanie dla małych firm – czego potrzebujesz?

Jeśli potrzebujesz pieniędzy szybko, najlepszym rozwiązaniem może okazać się zaciągnięcie kredytu, np. w formie tradycyjnej pożyczki biznesowej, finansowania faktur, pożyczki społecznościowej lub pożyczki pomostowej.

Jeśli szukasz dużej sumy pieniędzy, lepiej byłoby poszukać inwestycji. Pójście tą drogą jest również przydatne, jeśli szukasz dodatkowego wsparcia biznesowego i kontaktów.

Należy jednak pamiętać, że w większości przypadków inwestorzy będą zainteresowani udziałami w Twojej firmie.

Merlie Calvert, dyrektor generalny i założyciel Farillio, wielokrotnie nagradzanego startupu technologicznego w sektorze usług biznesowych i prawnych, wyjaśnił: „Za każdym razem, gdy ktoś daje ci pieniądze, oddajesz kawałek tortu.

„I to jest OK na początku, ponieważ masz dużo tortu do podzielenia się i potrzebujesz pieniędzy. Ale gdy ten tort się kończy, tracisz kontrolę i zdolność do decydowania o przyszłości swojego biznesu”.

Mając to na uwadze, jeśli nie zależy Ci na spłacaniu inwestycji w dłuższym okresie i nie chcesz rezygnować z udziału w swoim przedsiębiorstwie, najlepszą opcją będzie poszukanie dotacji na działalność gospodarczą lub reinwestowanie własnych zysków.

Jak pozyskać inwestycję w biznes

Doszedłeś do punktu, w którym uważasz, że Twoja firma mogłaby skorzystać z inwestycji, ale jak zaprezentować swoją markę i pomysły właściwym osobom?

Po pierwsze, możesz porozmawiać z innymi właścicielami firm znajdującymi się w podobnej sytuacji – mogą mieć inwestycje lub znać inwestorów typu „aniołowie biznesu” lub inwestorów kapitału podwyższonego ryzyka.

Gdzie szukać finansowania dla małych firm

Rodzaj finansowania, jakiego szukasz, zależy od osób lub organizacji, do których zwrócisz się o pieniądze na rozwój swojej firmy.

Oto przegląd głównych opcji:

Znaczenie networkingu

Jeśli chodzi o zabezpieczenie finansowania na rozwój firmy, ważne jest również, aby być aktywnym networkerem. Uczestnictwo w wydarzeniach osobistych i online może pomóc Ci nawiązać kontakt z odpowiednimi osobami. Oprócz uczestnictwa w wydarzeniach specjalnie poświęconych inwestycjom, warto wybrać się na ogólne wydarzenia biznesowe, ponieważ nigdy nie wiadomo, kogo można spotkać.

Kolejną rzeczą, którą należy wziąć pod uwagę, jest Twoja osobista marka. Regularne publikowanie treści o przywództwie myślowym na platformach takich jak LinkedIn może pomóc Ci stać się bardziej atrakcyjnym dla inwestorów. Ponadto, przemawianie i prezentowanie na wydarzeniach może pomóc zwiększyć Twój profil i szanse na zauważenie przez inwestorów.

Dlaczego potrzebujesz solidnego planu biznesowego

Zaczynając rozmawiać z odpowiednimi ludźmi, musisz mieć pewność, że masz jasną wizję tego, w jakim kierunku zmierza Twoja firma i co dokładnie zrobiłbyś z daną inwestycją.

Prawdopodobnie będziesz musiał stworzyć specjalny plan biznesowy dla inwestorów lub pożyczkodawców — aby rozpocząć, pobierz nasz bezpłatny szablon planu biznesowego.

Inwestorzy i banki przyjrzą się Twojemu planowi biznesowemu, aby upewnić się, czy przyznane przez nich finansowanie okaże się pomocne i zapewni zwrot z inwestycji.

Oto kilka kwestii, które należy wziąć pod uwagę podczas pisania biznesplanu:

Jeśli odniesiesz sukces w pozyskiwaniu inwestycji, może to oznaczać, że masz nowych interesariuszy w swojej firmie. Informowanie interesariuszy o tym, jak radzi sobie firma, będzie kluczowe.

Powiązane przewodniki

Czy zrobiłeś swoje badania?

Możesz być ekspertem w swojej branży lub handlu, ale żeby zrobić wrażenie na potencjalnych inwestorach lub otrzymać grant, konieczne może być wykazanie się dobrą znajomością świata biznesu.

Może to oznaczać wykazanie, że przeprowadziłeś wystarczające badania rynku w swojej branży – np. przewidując nadchodzące trendy lub luki na rynku.

Ważne jest również, aby wiedzieć, co robią Twoi konkurenci. Możesz zaimponować inwestorom lub pożyczkodawcom badaniami konkurencji, gdy ubiegasz się o różne możliwości finansowania.

Upewnij się, że trafisz w sedno

Niezależnie od tego, czy spotykasz się z potencjalnymi inwestorami, bierzesz udział w konkursie, czy starasz się o pożyczkę, dobra prezentacja jest kluczem do sukcesu.

Mamy cały poradnik na temat tego, jak napisać krótką prezentację w windzie – ale wszystko sprowadza się do tego, żeby być przygotowanym, mieć pewność siebie i rozumieć odbiorców (nie klientów, ale konkretne osoby, do których kierujesz swoją ofertę).

Aby uprościć przekazywanie wiadomości i jak najlepiej wykorzystać czas, zalecamy przygotowanie mocnego oświadczenia o misji i wizji – pokaże ono, dlaczego robisz to, co robisz, i jakie cele chcesz osiągnąć dzięki swojemu finansowaniu.

Dlaczego finansowanie i inwestowanie w małe firmy jest ważne?

Dla wielu firm pozyskiwanie pieniędzy jest największą przeszkodą w rozwoju. Jedna czwarta firm (25 procent) stwierdziła, że ​​brak finansowania lub dostępu do kredytu stanowi poważny problem, zgodnie z naszym raportem SME Insights Report z 2024 r.

W tym samym badaniu ustalono, że ponad połowa (56%) przedsiębiorstw starała się o pożyczkę bankową lub dotację rządową.

Ponad jedna trzecia (36 procent) ankietowanych stwierdziła, że ​​potrzebuje kwoty przekraczającej 50 000 funtów, podczas gdy 45 procent stwierdziło, że potrzebuje kwoty od 50 000 do 100 000 funtów, aby rozwinąć swój biznes.

Oprócz zastrzyku finansowego, pożyczka, inwestycja lub dotacja mogą okazać się dodatkowym wsparciem w prowadzeniu firmy.

Porady ekspertów i przydatne kontakty mogą pomóc Ci szybciej osiągnąć swoje cele.

Ryzyko finansowania działalności gospodarczej, o którym należy pamiętać

Ze względu na ryzyko, jakie niesie ze sobą wszelkiego rodzaju finansowanie małych firm, ważne jest, abyś w pełni zrozumiał wszystkie opcje i wiedział, czego naprawdę potrzebujesz.

Na przykład pożyczki biznesowe mogą wiązać się z wysokimi stopami procentowymi i długimi okresami spłaty. A jeśli otrzymasz niezabezpieczoną pożyczkę, Twoje aktywa osobiste (takie jak dom lub samochód) mogą zostać zajęte, jeśli znajdziesz się w trudnej sytuacji finansowej.

Zaciągnięcie pożyczki biznesowej, której nie jesteś w stanie spłacić, może również negatywnie wpłynąć na Twoją ocenę kredytową.

Jak w przypadku każdego rodzaju inwestycji w biznes, głównym ryzykiem jest oddanie własności i kontroli nad sposobem działania. Inwestorzy mogą mieć żądania, z którymi się nie zgadzasz i możesz być zmuszony do podejmowania decyzji.

A jeśli Twoja firma nie radzi sobie najlepiej, może to być stresujący czas. Oprócz odpowiedzialności przed inwestorami, możesz być narażony na trudności finansowe, jeśli zdecydują się na wcześniejszą wypłatę.

Niniejszy artykuł ma charakter poradnika. Finanse przedsiębiorstw mogą być skomplikowane, dlatego ważne jest, aby porozmawiać z profesjonalistą, jeśli nie jesteś czegoś pewien przed podjęciem decyzji.

Ostatnie przemyślenia – cierpliwość jest kluczem

Wybór właściwego rodzaju finansowania dla Twojej małej firmy zajmie trochę czasu i ważne jest, aby nie podejmować pochopnych decyzji.

Rodzaj wybranego finansowania – czy będzie to pożyczka, dotacja czy inwestycja – prawdopodobnie będzie miał duży wpływ na przyszłość Twojej firmy.

Mimo że szybkie uzyskanie dostępu do dużej sumy pieniędzy może wydawać się kuszące, konieczność spłaty pożyczki w dłuższym okresie czasu lub rezygnacja z części swojego przedsiębiorstwa może okazać się wyzwaniem.

Zanim podejmiesz decyzję, porozmawiaj z innymi właścicielami firm. Jeśli nie masz pewności co do czegoś, zwróć się o pomoc do eksperta ds. finansowania działalności gospodarczej.

Gotowy na założenie osłony?

Jako jeden z największych dostawców ubezpieczeń biznesowych w Wielkiej Brytanii, specjalizujemy się w ubezpieczeniach odpowiedzialności cywilnej i chronimy więcej transakcji niż ktokolwiek inny. Dlaczego nie spojrzeć teraz i nie stworzyć szybkiej, dostosowanej oferty?